La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Yucatán alertó a la población sobre el incremento y evolución de los fraudes cometidos mediante la suplantación de identidad de instituciones financieras, debido a que dichas prácticas han incorporado nuevas tecnologías e incluso haciendo uso de inteligencia artificial.

Por lo anterior, la titular de la Condusef en Yucatán, Osmaida Santiago Leonel, explicó que los delincuentes generalmente recurren a nombres, logotipos y elementos visuales muy similares a los de instituciones legítimas para generar confianza entre las víctimas y así obtener dinero o información personal.

“Los suplantadores utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, realizando modificaciones mínimas en letras, colores o formas para aparentar autenticidad”, advirtió.

De acuerdo con la dependencia, estas prácticas se presentan tanto en medios físicos como digitales, incluyendo páginas web, aplicaciones móviles, redes sociales y servicios de mensajería instantánea como WhatsApp.

Según lo indicado, uno de los principales mecanismos de fraude consiste en solicitar anticipos económicos para supuestamente gestionar créditos. Los montos requeridos suelen representar alrededor del 10%  del valor total del préstamo, con cantidades que pueden ir desde mil hasta 200 mil pesos y tras recibir el dinero, los estafadores suelen cortar toda comunicación, dejando a las víctimas sin el supuesto crédito y sin posibilidad de recuperar los recursos entregados.

“Ninguna institución financiera solicita dinero para otorgar un crédito, las comisiones por apertura ya están consideradas en los pagos y no se cobran antes de recibir el préstamo”, enfatizó.

Aunque en México aún no existen registros generalizados sobre fraudes mediante inteligencia artificial, la titular de la comisión, opinó que el avance tecnológico abre la posibilidad de que los delincuentes utilicen herramientas como deepfakes, clonación de voz y mensajes automatizados para hacer más creíbles sus
engaños.

Entre las nuevas modalidades identificadas se encuentra la creación de audios o videos falsos que imitan la voz e imagen de representantes bancarios, así como llamadas generadas con inteligencia artificial para solicitar contraseñas, códigos de seguridad o autorizar operaciones financieras.

Ante este panorama, la Condusef exhortó a los usuarios a verificar que las instituciones estén registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), evitar compartir información sensible y desconfiar de cualquier mensaje que genere urgencia para realizar depósitos o proporcionar datos personales.

Finalmente, la autoridad financiera reiteró que las instituciones financieras no solicitan NIP, contraseñas o claves temporales por teléfono, mensajes o redes sociales, por lo que recomendó confirmar siempre cualquier información a través de canales oficiales y destruir documentos que contengan datos personales
antes de desecharlos.

(Información de Fernando Hoil)